2021年以來(lái),央行數(shù)字貨幣（CBDC）正加速落地,試點(diǎn)范圍從深圳、成都、蘇州、雄安新區(qū)四地及未來(lái)冬奧場(chǎng)景逐步推進(jìn)到京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)及中西部具備條件的試點(diǎn)地區(qū),如北京、上海等地近日陸續(xù)推出CBDC小范圍試點(diǎn)。
而CBDC對(duì)外探索跨境支付也有了新的進(jìn)展。2月24日,中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所宣布與香港金融管理局、泰國(guó)中央銀行、阿拉伯聯(lián)合酋長(zhǎng)國(guó)中央銀行聯(lián)合發(fā)起多邊央行數(shù)字貨幣橋研究項(xiàng)目（m-CBDC Bridge）。此舉旨在探索央行數(shù)字貨幣在跨境支付中的應(yīng)用,并且該項(xiàng)目得到了國(guó)際清算銀行香港創(chuàng)新中心的支持。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)歐陽(yáng)日輝向華夏時(shí)報(bào)金融研究院研究員表示,CBDC作為跨境支付重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施,可以說(shuō)一直是在我國(guó)央行研究與部署計(jì)劃內(nèi)的。CBDC先從國(guó)內(nèi)開(kāi)始試點(diǎn),同時(shí)積極尋求與其他國(guó)家、境外機(jī)構(gòu)的合作,CBDC是改變未來(lái)跨境支付現(xiàn)有格局的重要工具,比如可以解決當(dāng)下跨境支付中效率低、透明度低但是成本卻很高的難題。CBDC是未來(lái)繼續(xù)推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)的重要支撐,所以首選合作的國(guó)家也主要是參與中國(guó)“一帶一路”戰(zhàn)略的東盟國(guó)家,符合我國(guó)一直推進(jìn)的“走出去”戰(zhàn)略。
逐步開(kāi)啟CBDC國(guó)際化進(jìn)程
中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所公告表示,多邊央行數(shù)字貨幣橋研究項(xiàng)目將通過(guò)開(kāi)發(fā)試驗(yàn)原型,進(jìn)一步研究分布式賬本技術(shù)（DLT）,實(shí)現(xiàn)央行數(shù)字貨幣對(duì)跨境交易全天候同步交收（PvP）結(jié)算,便利跨境貿(mào)易場(chǎng)景下的本外幣兌換。根據(jù)研究成果,各參與方將評(píng)估多邊央行數(shù)字貨幣橋在跨境資金調(diào)撥、國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及外匯交易中應(yīng)用的可行性。
而多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目的推進(jìn)可以說(shuō)是在CBDC誕生背景下,呈現(xiàn)了全球貨幣主權(quán)之爭(zhēng)抱團(tuán)發(fā)展的新趨勢(shì)。
歐陽(yáng)日輝認(rèn)為,用多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目的發(fā)展推到“CBDC促進(jìn)人民幣國(guó)際化”這個(gè)命題并不成立,其實(shí)可以定位為“一帶一路”上“共商、共建、共享”目標(biāo)的新的戰(zhàn)略合作,推進(jìn)各國(guó)貿(mào)易更有效的進(jìn)行。逐步推進(jìn)比盲目的在全球進(jìn)行人民幣國(guó)際化擴(kuò)張更有效,更務(wù)實(shí),目前許多國(guó)家都在積極探索數(shù)字貨幣的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范技術(shù)、該合作為推進(jìn)數(shù)字貨幣在全球的跨境支付以及清算技術(shù)等起了良好的示范作用。
對(duì)于CBDC發(fā)展進(jìn)程中的阻礙,歐陽(yáng)日輝指出,中國(guó)進(jìn)行CBDC試點(diǎn)究竟在測(cè)試什么？這是一個(gè)查漏補(bǔ)缺并且驗(yàn)證CBDC可靠性的環(huán)節(jié)。CBDC在大范圍流通下金融技術(shù)設(shè)施系統(tǒng)能否確保交易安全？CBDC存儲(chǔ)能否得到有效的保障？適用場(chǎng)景逐步推開(kāi),從線下到線上的應(yīng)用場(chǎng)景流通性體驗(yàn)如何？這都是試點(diǎn)中在觀察的問(wèn)題,事實(shí)證明,CBDC在幾個(gè)城市的紅包測(cè)試中,安全性、流通性、良好的體驗(yàn)感是合格的。
華夏時(shí)報(bào)金融研究院研究員注意到,包括中國(guó)央行在內(nèi)的多家國(guó)內(nèi)銀行都在積極儲(chǔ)備數(shù)字人民幣相關(guān)的人才。最近中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行發(fā)布的2021年社會(huì)招聘公告中,郵儲(chǔ)銀行總行運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)外招聘數(shù)字人民幣清算管理崗、數(shù)字人民幣運(yùn)營(yíng)管理崗、數(shù)字人民幣個(gè)人錢包管理崗等多個(gè)相關(guān)崗位。
中國(guó)對(duì)內(nèi)試點(diǎn)測(cè)試、培養(yǎng)人才,對(duì)外將CBDC從東盟入手作為突破口以支撐一帶一路建設(shè)可以說(shuō)是穩(wěn)扎穩(wěn)打,步步為營(yíng)。不過(guò)中國(guó)CBDC的順利推進(jìn)也引起了日本、美國(guó)的關(guān)注,擔(dān)憂中國(guó)未來(lái)將成為CBDC規(guī)則制定方。
日媒：中國(guó)恐成為數(shù)字貨幣行業(yè)規(guī)則的制定者
日本媒體除了積極關(guān)注中國(guó)多次數(shù)字人民幣試點(diǎn)測(cè)試落地的情況,對(duì)于多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目的開(kāi)展日媒更是表示,中國(guó)加快中央銀行發(fā)行的數(shù)字貨幣跨境支付系統(tǒng)的研究,國(guó)外匯款、外匯結(jié)算等業(yè)務(wù)也已開(kāi)始著手,或恐成為數(shù)字貨幣行業(yè)規(guī)則的制定者。
日媒指出,關(guān)注到中國(guó)最新修訂的《中國(guó)人民銀行法》為法律制度做好了準(zhǔn)備,《中國(guó)人民銀行法》中提到將在法定貨幣中增加數(shù)字貨幣,目標(biāo)是在2022年2月的北京冬季奧運(yùn)會(huì)上正式使用。中國(guó)人民銀行還積極呼吁亞洲等其他中央銀行參與,有人猜測(cè)中國(guó)將通過(guò)推進(jìn)對(duì)以中國(guó)為中心的多邊支付系統(tǒng)的研究,在國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)制定中占據(jù)主動(dòng)地位,跨境數(shù)字貨幣基礎(chǔ)設(shè)施的發(fā)展將使人民幣更加國(guó)際化。
此前,在2020年10月的G7財(cái)政部長(zhǎng)·央行行長(zhǎng)會(huì)議中,日本銀行行長(zhǎng)黑田東彥就指出,如果七國(guó)集團(tuán)以外的國(guó)家也發(fā)行CBDC,必須以透明形式發(fā)行,否則可能會(huì)影響國(guó)際金融體系。
外匯分析師劉先生向華夏時(shí)報(bào)金融研究院研究員表示,2020年以來(lái),SWIFT統(tǒng)計(jì)的各國(guó)貨幣的國(guó)際支付占比中美元、歐元旗鼓相當(dāng),均為37%左右,而英鎊占7%左右、日元占比不足3.5%。在數(shù)字人民幣持續(xù)推進(jìn)中,日本擔(dān)心日元被人民幣趕超確實(shí)合理。
不過(guò),在美元主導(dǎo)下的環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT）下,人民幣的國(guó)際支付占比盡管在提升,但是所占份額仍舊較低。據(jù)SWIFT最新報(bào)告,2021年1月人民幣的國(guó)際支付占比提升至2.15%,創(chuàng)下3年來(lái)最高紀(jì)錄,全球排名第五。
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2021/3/1 10:43:06
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